Nuestro análisis encontró que State Farm tiene las tarifas más económicas para cobertura mínima y completa en Denver, Colorado. Las tarifas de State Farm para cobertura mínima tienen un promedio de $50 por mes, mientras que sus tarifas para cobertura total tienen un promedio de $92.
Denver tiene la población más grande de todas las ciudades de Colorado, lo que se traduce en tarifas de seguro de automóvil más altas. En todo el estado, el costo promedio del seguro de automóvil con cobertura mínima es de $72 por mes, pero el costo promedio en Denver es de $91, un 26 % más alto.
Más barato para responsabilidad mínima
Más barato para mal crédito
La cobertura total de Farmers, la aseguradora más cara de Denver, cuesta $5,038 más por año que la cobertura total de State Farm. Las enormes discrepancias de precios como esta muestran por qué es tan importante darse una vuelta para obtener un trato sólido.
- Las compañías de seguros de auto más baratas en Denver
- La póliza de cobertura total más barata en Denver
- Tarifas promedio de seguro de automóvil en Denver por código postal
- Metodología
El seguro de auto más barato en Denver: State Farm
Identificamos a State Farm , Geico y Progressive como las tres aseguradoras más baratas de Denver. Juntas, estas tres compañías cobraron una tarifa promedio de $699 por cobertura mínima. Eso ahorra a los conductores $398 cada año, ya que el costo promedio del seguro de automóvil con cobertura mínima en Denver es de $1,097 por año.
Los conductores elegibles deben obtener un seguro de USAA. A solo $545 por año, la compañía, que solo vende pólizas a militares actuales y anteriores, así como a familiares que califican, cobra tarifas que son la mitad de caras que el promedio de la ciudad.
Compare las tarifas de seguros de automóviles en Denver, Colorado
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $596 |
| 2 | Geico | $706 |
| 3 | Progresivo | $794 |
| 4 | Allstate | $879 |
| 5 | A escala nacional | $1,156 |
| 6 | Agricultores | $1,209 |
| 7 | familia americana | $2,896 |
| N / A* | Estados UnidosA | $545 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Muchos conductores eligen responsabilidad mínima porque es la forma más económica de seguro de auto. Sin embargo, esa asequibilidad significa perder cualquier protección de su propio automóvil. El seguro de responsabilidad mínima en Colorado solo lo ayuda a pagar las lesiones y daños a la propiedad del otro conductor; no lo ayuda a pagar por ninguna lesión o daño que sufra.
El seguro de auto de cobertura total más económico en Denver: State Farm
State Farm también tiene las tarifas más económicas para cobertura completa en Denver. La cobertura total en la ciudad cuesta en promedio $3,534 por año, pero las tarifas de State Farm son un 69% más baratas, con un costo de solo $1,107 por año.
Geico y Nationwide también ofrecen cobertura completa que es más económica que el promedio de la ciudad. Geico cobra $2748 por año (22% más barato que el promedio) y Nationwide cobra $3121 por año (12% más barato que el promedio).
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $1,107 |
| 2 | Geico | $2,748 |
| 3 | A escala nacional | $3,121 |
| 4 | Allstate | $3,407 |
| 5 | Progresivo | $4,339 |
| 6 | familia americana | $5,669 |
| 7 | Agricultores | $6,145 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,740 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Mientras que el costo promedio de un seguro de automóvil de cobertura completa en Colorado es de $3120 por año, el costo promedio en Denver es de $3534 por año.
A diferencia de la cobertura mínima, que solo protege al otro conductor, la cobertura completa incluye coberturas contra colisión y contra todo riesgo , que protegen su propio automóvil.
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Cobertura contra todo riesgo: Cubre incidentes fuera de la carretera, sin colisión, como daños causados por animales o por el clima, robo o vandalismo.
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Cobertura de colisión : cubre las reparaciones de su propio automóvil como resultado de colisiones con objetos estacionarios u otros automóviles, independientemente de quién haya tenido la culpa.
Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas
Las aseguradoras elevan las tarifas para los conductores que perciben como de alto riesgo. Un historial de incidentes en la carretera, como accidentes con culpa, multas por exceso de velocidad o citaciones por DUI, así como un puntaje crediticio bajo pueden hacer que lo vean como de alto riesgo y aumenten sus primas.
Para ayudar a los conductores que se ajustan a esta descripción, hemos identificado el seguro más económico para los conductores que tienen:
- Estuvo involucrado en un accidente en el que tuvo la culpa: State Farm
- Recibió una multa por exceso de velocidad: State Farm
- Recibió una citación por DUI: State Farm
- Un mal historial crediticio: Geico
El seguro de auto más barato en Denver después de un accidente: State Farm
Las tarifas de seguro para cobertura total en Denver aumentan un 52 % después de un accidente con culpa , de $3,534 en promedio a $5,362 en promedio. State Farm tiene las tarifas más económicas para estos conductores, cobrando solo $1,296 al año, un aumento de solo $189 al año. Geico y Nationwide, las siguientes aseguradoras más baratas, aumentaron las tarifas en $2292 y $2053, respectivamente.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $1,296 |
| 2 | Geico | $5,040 |
| 3 | A escala nacional | $5,174 |
| 4 | Allstate | $5,431 |
| 5 | Progresivo | $6,370 |
| 6 | familia americana | $8,366 |
| 7 | Agricultores | $8,726 |
| N / A* | Estados UnidosA | $2,490 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto más barato para personas con una multa por exceso de velocidad: State Farm
De todos los incidentes de este estudio, una multa por exceso de velocidad es la que menos cuesta a los conductores. Las tasas de cobertura completa aumentan solo un 26 %, mucho menos que el 52 % después de un accidente con culpa y el 46 % después de una citación por DUI.
State Farm también tiene el seguro más económico para los conductores de Denver que han recibido una multa por exceso de velocidad. El promedio de la ciudad para estos conductores es de $4440 por año, pero una póliza anual de State Farm es de solo $1202 por año. Eso es menos de $100 de aumento de la tarifa que cobra la compañía antes de una multa por exceso de velocidad.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $1,202 |
| 2 | Geico | $3,479 |
| 3 | Allstate | $3,818 |
| 4 | A escala nacional | $3,988 |
| 5 | Progresivo | $5,292 |
| 6 | familia americana | $6,913 |
| 7 | Agricultores | $8,659 |
| N / A* | Estados UnidosA | $2,173 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto más barato para conductores con DUI: State Farm
Las tarifas más asequibles para los residentes de Denver que han sido atrapados conduciendo bajo la influencia (DUI) provienen de State Farm . De hecho, State Farm cobra a los conductores que han recibido una citación por DUI y a los que han recibido una multa por exceso de velocidad la misma tarifa: $1,202 por año por cobertura total. Eso hace que las tarifas de State Farm sean un 77% más baratas que el promedio de la ciudad para conductores con DUI, que es de $5,156 al año.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $1,202 |
| 2 | Allstate | $4,665 |
| 3 | Progresivo | $4,687 |
| 4 | Geico | $5,004 |
| 5 | A escala nacional | $6,674 |
| 6 | familia americana | $6,913 |
| 7 | Agricultores | $8,400 |
| N / A* | Estados UnidosA | $3,705 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: Geico
Geico tiene las tarifas más económicas para los conductores que tienen un puntaje de crédito bajo, seguida por State Farm y Nationwide . Las tarifas para estos conductores tienen un promedio de $3,949 por año por cobertura completa, pero las tarifas de estas tres compañías son, respectivamente, $1,248, $1,191 y $393 más baratas.
Las tasas varían significativamente según el puntaje de crédito en Denver. Encontramos que los conductores con muy buen crédito pagan $2,173, mientras que aquellos con un crédito promedio pagan $2,662 — 45% y 33% menos que los conductores con mal crédito.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Geico | $2,701 |
| 2 | Granja estatal | $2,758 |
| 3 | A escala nacional | $3,556 |
| 4 | Allstate | $3,639 |
| 5 | familia americana | $5,067 |
| 6 | Agricultores | $5,514 |
| 7 | Progresivo | $5,676 |
| N / A* | Estados UnidosA | $2,682 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto más barato para conductores jóvenes: State Farm
Las tarifas para nuestro conductor de Denver de 18 años de muestra fueron un 178 % más altas que las tarifas para nuestro conductor adulto de muestra. Sin embargo, este fuerte aumento no es exclusivo de Denver; los conductores jóvenes generalmente pagan más que los conductores adultos.
Las tarifas más económicas para conductores jóvenes en Denver provienen de State Farm , seguida de Geico y Allstate . El costo promedio de un seguro de automóvil de cobertura completa para un conductor adolescente en Denver es de $9,809, pero nuestro análisis encontró que estas tres compañías cobran tarifas que son 67%, 24% y 10% menos costosas que este promedio, respectivamente.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Granja estatal | $3,283 |
| 2 | Geico | $7,480 |
| 3 | Allstate | $8,837 |
| 4 | A escala nacional | $12,651 |
| 5 | familia americana | $13,154 |
| 6 | Agricultores | $13,220 |
| 7 | Progresivo | $15,866 |
| N / A* | Estados UnidosA | $3,980 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Trate de permanecer en la póliza de seguro de automóvil de sus padres si es un conductor adolescente. Es la mejor manera de mantener sus tarifas asequibles.
Otras estrategias para mantener bajas las tarifas de su seguro de automóvil incluyen tomar un curso de manejo defensivo y mantener buenas calificaciones para obtener un buen descuento para estudiantes .
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Denver, Colorado
ValuePenguin encuestó a los asegurados de algunas de las aseguradoras nacionales más importantes. De las empresas incluidas en este estudio, USAA , American Family y Nationwide tuvieron el porcentaje más alto de clientes que informaron estar «extremadamente satisfechos» con su reclamo más reciente.
Para obtener más información sobre el servicio al cliente en las aseguradoras incluidas en este estudio, consulte nuestro análisis de los mejores seguros de automóviles en Colorado .
Costo promedio del seguro de automóvil en Denver, por vecindario
Las tarifas de seguro de automóvil pueden variar no solo según la ciudad, sino también según el código postal. Ciertos códigos postales experimentan tasas más altas de tráfico o delincuencia, lo que puede hacer que las aseguradoras aumenten las primas para tener en cuenta el riesgo.
Nuestro análisis identificó 80229 como el código postal más económico para conductores con cobertura total y 80219 como el código postal más costoso para conductores con cobertura total.
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Código postal
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Tarifa media – Cobertura total
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Tarifa media – Cobertura mínima
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|---|---|---|
| 80014 | $3,640 | $1,162 |
| 80110 | $3,429 | $1,055 |
| 80123 | $3,248 | $967 |
| 80202 | $3,444 | $1,062 |
| 80203 | $3,518 | $1,105 |
| 80204 | $3,617 | $1,095 |
| 80205 | $3,481 | $1,076 |
| 80206 | $3,631 | $1,177 |
| 80207 | $3,645 | $1,153 |
| 80208 | $3,558 | $1,142 |
| 80209 | $3,499 | $1,153 |
| 80210 | $3,508 | $1,143 |
Estadísticas de robo de autos en Denver
Denver no solo es la ciudad más poblada de Colorado, sino que también experimenta la tasa más alta de robo de automóviles . Nuestro análisis de los datos delictivos del FBI de 2019 encontró que se roban alrededor de 7 autos por cada 1,000 residentes.
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Rango
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Ciudad
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Población
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robos de autos
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Robos por cada 1.000 habitantes
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|---|---|---|---|---|
| 1 | denver | 728,941 | 5,294 | 7.26 |
| 2 | Colorado Springs | 479,648 | 3,092 | 6.45 |
| 3 | Aurora | 380,600 | 2,294 | 6.03 |
| 4 | pueblo3 | 112,381 | 699 | 6.22 |
| 5 | Westminster | 114,392 | 634 | 5.54 |
| 6 | Thornton | 142,168 | 631 | 4.44 |
| 7 | Arvada | 122,312 | 375 | 3.07 |
| 8 | Greeley | 109,255 | 306 | 2.80 |
| 9 | Roca | 108,519 | 251 | 2.31 |
| 10 | fuerte collins | 170,889 | 228 | 1.33 |
Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del informe delictivo de Colorado de 2019 del FBI.
Metodología
Recopilamos cotizaciones de ocho de las aseguradoras más grandes de Colorado. A menos que se indique lo contrario, nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015 y tenía una póliza de cobertura total. Le dimos los siguientes límites en su póliza de cobertura total:
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Tipo de cobertura
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Límites de estudio
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|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Protección contra lesiones personales | $10,000 |
| Responsabilidad por daños a la propiedad | $25,000 por accidente |
| Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Integral y colisión | deducible de $500 |
Este estudio de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Las tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras. Deben usarse solo con fines comparativos, ya que sus propias cotizaciones pueden diferir.