El costo promedio del seguro de automóvil en Austin, Texas, es de $979 por año, o $82 por mes, para una póliza de cobertura mínima.
Compare las tarifas de seguros de automóviles en Austin, Texas
ValuePenguin reunió cotizaciones de nueve de las aseguradoras de automóviles más grandes de Texas y descubrió que State Farm ofrece el seguro de cobertura mínima más económico en Austin. Las primas de State Farm tienen un promedio de $50 por mes para la cobertura mínima. Sin embargo, la cobertura completa más barata proviene de Fred Loya con una tarifa promedio de $95 al mes.
Austin es una de las ciudades más pobladas de Texas, y los residentes pagan primas de seguros de automóviles ligeramente más altas para reflejar ese riesgo. El costo promedio del seguro de automóvil de responsabilidad mínima en Austin es de $979, mientras que la media estatal es de $926.
Cheapest for minimum liability
Cheapest for prior incidents
Dependiendo de la aseguradora que elija, las tarifas de cobertura completa en Austin difieren en más de $4,000 por año. Es por eso que recomendamos obtener varias cotizaciones antes de comprar una póliza.
El seguro de auto más barato en Austin: State Farm
State Farm tiene las mejores tarifas para los conductores de Austin que buscan cobertura mínima. La prima anual promedio entre las empresas de nuestro estudio es de $979, pero los clientes de State Farm pagan un 39 % menos, solo $595 por año.
Fred Loya tiene las segundas mejores tarifas para los conductores de Austin, cobrando $636 por año, y Nationwide tiene las terceras mejores tarifas, cobrando $891 por año. Si está buscando un seguro de cobertura mínima asequible en Austin, le recomendamos obtener cotizaciones de estas tres compañías.
Compare las tarifas de seguros de automóviles en Austin, Texas
Las primas económicas hacen que la cobertura de responsabilidad mínima parezca una opción atractiva, pero los conductores deben saber que la cobertura mínima no ofrece protección para su propio automóvil . Estas pólizas son asequibles porque solo pagan por daños a la propiedad oa la persona del otro conductor.
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Asegurador
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Costo anual
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|---|---|---|
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Granja estatal | $595 |
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Fred Loya | $636 |
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A escala nacional | $891 |
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Lechería | $931 |
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Cachero | $1,013 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto de cobertura completa más barato en Austin: Fred Loya
Los conductores de Austin que buscan una cobertura completa deben comunicarse con Fred Loya para obtener una cotización. El costo promedio de la cobertura completa en Austin es de $2690, pero Fred Loya cobra solo $1144. Eso ahorra a los conductores $1,546 por año.
También recomendamos obtener cotizaciones de State Farm para una cobertura completa. State Farm tiene una reputación de servicio al cliente mucho más sólida que la de Fred Loya, y la cobertura cuesta solo $13 más cada mes. USAA es una gran opción para los miembros de las fuerzas armadas y sus familias; el servicio al cliente es excelente y las primas son solo $12 más por mes de lo que cobra Fred Loya.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Fred Loya | $1,144 |
| 2 | Granja estatal | $1,294 |
| 3 | Geico | $2,212 |
| 4 | A escala nacional | $2,263 |
| 5 | Cachero | $2,650 |
| 6 | Lechería | $3,638 |
| 7 | Allstate | $4,459 |
| 8 | MetLife | $5,266 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,285 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto de cobertura completa incluye cobertura de colisión y contra todo riesgo , que protegen su propio auto.
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Cobertura contra todo riesgo: Cubre daños a su automóvil que resulten de incidentes que no sean colisiones, como la caída de una rama de árbol, un animal salvaje o daños por tormentas.
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Cobertura de colisión : paga las reparaciones de su automóvil después de una colisión con otro conductor o un objeto, sin importar quién sea el responsable del incidente.
Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas
El seguro de automóvil cuesta más si ha tenido un accidente o recibió una multa por exceso de velocidad o una citación por DUI. Un puntaje de crédito bajo también puede aumentar sus primas anuales. Las compañías de seguros ven estos factores como signos de un mayor riesgo y ajustan las tarifas en consecuencia.
ValuePenguin identificó las aseguradoras más asequibles para los conductores de Austin con los siguientes incidentes en sus registros:
- Un accidente con culpa: Fred Loya
- Una multa por exceso de velocidad: Fred Loya
- Una citación por DUI: Fred Loya
- Un mal historial crediticio: Fred Loya
El seguro de auto más barato en Austin después de un accidente: Fred Loya
El seguro de automóvil más económico para los conductores de Austin que tienen un accidente con culpa en su registro proviene de Fred Loya , State Farm y Geico . Las tarifas de estas tres aseguradoras promediaron $2,141 anuales por cobertura completa. Eso es aproximadamente un 50 % menos que el costo promedio en Austin, que es de $4,251.
Solo un accidente con culpa puede aumentar significativamente el costo del seguro. Encontramos que las tarifas en Austin aumentan en un 58% después de un accidente con culpa, en promedio.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Fred Loya | $1,438 |
| 2 | Granja estatal | $1,534 |
| 3 | Geico | $3,451 |
| 4 | A escala nacional | $3,497 |
| 5 | Cachero | $4,525 |
| 6 | Lechería | $4,796 |
| 7 | Allstate | $7,142 |
| 8 | MetLife | $9,944 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,927 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El Seguro de Auto más barato para gente con multa por exceso de velocidad: Fred Loya
Una multa por exceso de velocidad en Austin aumenta el costo promedio de la cobertura completa en $193, lo que lo convierte en el incidente menos costoso que puede tener en su registro. Un accidente con culpa aumenta las tarifas promedio en $1,561, mientras que un DUI las eleva en $1,925.
De hecho, descubrimos que Fred Loya y State Farm no aumentan las tarifas en absoluto por una multa por exceso de velocidad. Esto significa que son un 60% y un 55% más baratos que el promedio de la ciudad, respectivamente.
Si está buscando cotizaciones después de una multa por exceso de velocidad, comience con estas dos aseguradoras.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Fred Loya | $1,144 |
| 2 | Granja estatal | $1,294 |
| 3 | Cachero | $2,650 |
| 4 | Geico | $2,659 |
| 5 | A escala nacional | $2,727 |
| 6 | Lechería | $4,294 |
| 7 | Allstate | $4,459 |
| 8 | MetLife | $5,266 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,451 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Fred Loya
Conducir bajo la influencia del alcohol aumenta sus tasas en un 72% en Austin.
Si recibió una citación por DUI, obtenga cotizaciones de Fred Loya , State Farm and Dairyland . Las tarifas de estas tres aseguradoras son un 45% más baratas que el promedio de la ciudad para conductores con DUI, que es de $4,615 por cobertura total.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Fred Loya | $1,932 |
| 2 | Granja estatal | $2,007 |
| 3 | Lechería | $3,657 |
| 4 | Geico | $3,908 |
| 5 | A escala nacional | $4,462 |
| 6 | Cachero | $5,745 |
| 7 | Allstate | $7,071 |
| 8 | MetLife | $10,813 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,944 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto más barato para conductores con mal crédito: Fred Loya
Algunas aseguradoras verán un puntaje de crédito bajo como un signo de mayor riesgo y aumentarán sus tarifas. El costo promedio de la cobertura completa para los conductores de Austin con mal crédito es de $3,360. Para poner eso en perspectiva: los conductores con un crédito promedio pagan $2,234 y los conductores con muy buen crédito pagan un promedio de $1,726.
Fred Loya es la excepción a esta regla. Nuestro análisis de las cotizaciones de seguros de automóviles en Austin encontró que la compañía cobra las mismas tarifas, sin importar cuál sea su puntaje de crédito. La cobertura completa de Fred Loya cuesta $1,144 al año.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Fred Loya | $1,144 |
| 2 | Granja estatal | $2,009 |
| 3 | A escala nacional | $2,558 |
| 4 | Geico | $3,122 |
| 5 | Cachero | $3,458 |
| 6 | Allstate | $4,074 |
| 7 | Lechería | $4,120 |
| 8 | MetLife | $7,802 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,953 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El seguro de auto más barato para conductores casados: Fred Loya
Fred Loya tiene las tarifas más económicas para conductores casados en Austin, cobrando solo $1,047 por año por cobertura total. Eso es $1,403 menos costoso que la tarifa promedio para conductores casados en la ciudad y $97 menos costoso que la tarifa promedio de Loya para conductores solteros.
Las aseguradoras a menudo cobran tarifas más bajas a los conductores casados que a los conductores solteros. Las tarifas promedio para conductores casados en Austin son $240 más baratas por año, según el análisis de ValuePenguin.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Fred Loya | $1,047 |
| 2 | Granja estatal | $1,294 |
| 3 | A escala nacional | $2,088 |
| 4 | Geico | $2,307 |
| 5 | Cachero | $2,650 |
| 6 | Lechería | $3,400 |
| 7 | Allstate | $3,931 |
| 8 | MetLife | $4,229 |
| N / A* | Estados UnidosA | $1,110 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Fred Loya
Las tarifas promedio de seguro de automóvil para cobertura completa en Austin fueron $4,473 más caras para nuestro conductor de 18 años de edad que para nuestro conductor de 30 años.
Instamos a todos los conductores jóvenes a permanecer en el seguro de sus padres si es posible. Si eso no es factible, comience por obtener cotizaciones de Fred Loya y State Farm . Las primas de Fred Loya son un 48% más baratas que el promedio de la ciudad y las de State Farm son un 44% más baratas. State Farm ofrece un buen descuento para estudiantes y un descuento para estudiantes que asisten a la escuela que puede ayudar a los conductores jóvenes a reducir aún más sus primas.
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Rango
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Empresa
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Tarifa anual
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|---|---|---|
| 1 | Fred Loya | $3,720 |
| 2 | Granja estatal | $4,025 |
| 3 | Geico | $4,728 |
| 4 | Cachero | $7,027 |
| 5 | Lechería | $8,384 |
| 6 | Allstate | $8,493 |
| 7 | A escala nacional | $8,506 |
| 8 | MetLife | $17,237 |
| N / A* | Estados UnidosA | $2,348 |
*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.
Las mejores compañías de seguros de automóviles en Austin, Texas
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Una encuesta de ValuePenguin sobre la satisfacción del cliente encontró que USAA , Nationwide y State Farm tenían el porcentaje más alto de clientes que estaban «extremadamente satisfechos» con su experiencia de reclamo más reciente. Si un servicio al cliente sólido es una prioridad principal, comuníquese con estas aseguradoras.
Para obtener más información sobre la reputación de servicio al cliente de las aseguradoras en nuestro estudio, visite nuestro estudio de seguros de automóviles de Texas .
Costo promedio del seguro de automóvil en Austin, por código postal
Descubrimos que los residentes del código postal 78737 de Austin pagaron las primas promedio más bajas, mientras que los residentes del código postal 78741 pagaron las primas más altas. Las aseguradoras establecen tarifas en función de factores como el tráfico, las tasas de criminalidad y la cantidad de conductores sin seguro en un área determinada.
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Código postal
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Costo promedio del seguro de cobertura total
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Costo promedio del seguro de cobertura mínima
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|---|---|---|
| 78617 | $2,840 | $1,035 |
| 78653 | $2,747 | $1,013 |
| 78701 | $2,666 | $960 |
| 78702 | $2,792 | $1,008 |
| 78703 | $2,643 | $956 |
Estadísticas de robo de autos en Austin
La revisión de ValuePenguin de los datos de delitos del FBI de 2019 encontró que los residentes de Austin tienen una probabilidad de tres en 1,000 de que les roben el automóvil. De las 11 ciudades más pobladas de Texas, Austin tiene la séptima tasa más alta de robo de automóviles .
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Rango
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Ciudad
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Población
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robos de autos
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Robos por 1.000
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|---|---|---|---|---|
| 1 | dallas | 1,363,295 | 10,257 | 7.5 |
| 2 | houston | 2,355,606 | 13,098 | 5.6 |
| 3 | San Antonio | 1,559,166 | 7,781 | 5.0 |
| 4 | Lubbock | 259,208 | 1,225 | 4.7 |
| 5 | Fort Worth | 915,237 | 3,335 | 3.6 |
Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del informe delictivo de Texas del FBI de 2019.
Metodología
Este estudio de ValuePenguin extrajo miles de cotizaciones de nueve de las aseguradoras más grandes de Texas. Nuestro conductor de muestra recibió tarifas de cobertura completa a menos que se indique lo contrario. Es un hombre de 30 años que conduce un Honda Civic EX 2015 y tiene un puntaje crediticio promedio.
Le dimos a nuestro conductor los siguientes límites de cobertura total:
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Tipo de cobertura
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Límites de estudio
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|---|---|
| Responsabilidad por lesiones corporales | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Protección contra lesiones personales | $10,000 |
| Responsabilidad por daños a la propiedad | $25,000 por accidente |
| Lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente | $50,000 por persona/$100,000 por accidente |
| Integral y colisión | deducible de $500 |
Quadrant Information Services proporcionó a ValuePenguin los datos de tasas de seguros utilizados en este análisis. Las tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse únicamente con fines comparativos. Es probable que sus propias cotizaciones difieran según su propio historial de manejo, crédito, edad y sexo.