¿Quién tiene las cotizaciones de seguros de automóviles más baratas en Fresno, CA?

El costo promedio del seguro de automóvil en Fresno es de $624 por año para cobertura mínima y $1,806 para cobertura total.

Sin embargo, los conductores pueden ahorrar hasta un 30 % con Geico, la aseguradora más barata de Fresno. Ofrecía las mejores tarifas para pólizas de seguro de cobertura total y mínima estatal.

Más barato para responsabilidad mínima

Cheapest for minimum liability

Más barato para el historial de accidentes

Cheapest for accident history

Cada conductor encontrará diferentes tarifas según su historial de conducción, el automóvil que posee y el lugar donde vive, por lo que la única forma de asegurarse de haber encontrado el mejor precio disponible para usted es obtener cotizaciones de varias aseguradoras.


El seguro de auto más barato en Fresno: Geico

Los conductores en Fresno que buscan el mejor valor en una póliza de seguro de automóvil de cobertura mínima en Fresno deben comenzar por consultar Geico , Progressive y AAA del norte de California . Todas estas aseguradoras ofrecieron a nuestro conductor de muestra de 30 años un año de cobertura mínima por menos de $500.

Geico fue absolutamente el más barato, a $ 437 por año, o alrededor de $ 36 por mes. Eso lo hizo un 30 % más barato que la tarifa promedio de todas las aseguradoras, que era de $624 al año.

AAA del norte de California, también llamada AAA NorCal o CSAA, solo está disponible para los residentes del norte de California. El Auto Club del Sur de California ofrece seguros de automóviles a sus clientes a través de una compañía separada.

Compare las tarifas de seguros de automóviles en Fresno, California

AutomotiveHomeownersLifeMotorcycleRentersHealthMedicare
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¿Actualmente asegurado?
YesNo
Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $437
2 Progresivo $459
3 AAA NorCal $494
4 Mercurio $522
5 Granja estatal $744
6 Allstate $801
7 Agricultores $910

Tenga en cuenta que la cobertura mínima estatal solo incluye protección de responsabilidad básica y no pagará ninguno de sus propios gastos después de un accidente. Recomendamos que los conductores de Fresno consideren ir más allá de la cantidad mínima requerida.


El seguro de auto de cobertura completa más barato en Fresno: Geico

Los conductores que deseen un conjunto más amplio de protección para su automóvil deben mirar a Geico , que le ofreció a nuestro conductor de muestra una tarifa típica de $1,390 por un seguro de automóvil de cobertura total. Eso es un 23% más barato que el promedio de la ciudad de $1,806 y $66 más barato por año que Mercury , la segunda opción más económica.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $1,390
2 Mercurio $1,456
3 Progresivo $1,539
4 Allstate $1,943
5 Granja estatal $2,022
6 AAA NorCal $2,043
7 Agricultores $2,245

La cobertura completa incluye las siguientes protecciones, además de la cobertura de responsabilidad legal requerida:

  • Cobertura contra todo riesgo : paga por daños a su automóvil de una fuente que no sea una colisión, como el robo del automóvil o un incendio en la casa.
  • Cobertura de colisión : paga los daños a su automóvil debido a un choque, sin importar quién tuvo la culpa.


Seguro de Auto barato para conductores con incidencias previas

Las compañías de seguros de automóviles intentan predecir la probabilidad de que usted tenga un accidente utilizando mucha información sobre usted, incluido su historial de manejo. Descubrieron que los conductores que han estado involucrados en un incidente en el pasado tienen más probabilidades de involucrarse en otro en el futuro, por lo que tener la culpa en un choque o recibir una multa por exceso de velocidad casi siempre resulta en tasas más altas. Aquí están las mejores compañías para conductores con registros menos que perfectos:

  • Estuvo involucrado en un accidente con culpa: Mercury
  • Recibió una multa por exceso de velocidad: Mercury
  • Recibió una citación por DUI: Mercurio

El seguro de auto más barato en Fresno después de un accidente: Mercury

Una de las causas más comunes del aumento de las tarifas de seguros de automóviles es haber estado involucrado en un accidente. Si bien las aseguradoras no aumentan las tarifas directamente para recuperar sus pérdidas, han descubierto que los conductores que han tenido la culpa de un accidente tienen más probabilidades de estar involucrados en otro, por lo que el resultado es el mismo: sus tarifas aumentan.

La tarifa típica para el seguro de automóvil después de un accidente en Fresno es de $3,602, aproximadamente el doble del precio que paga un conductor sin un accidente en su registro. Sin embargo, Mercury ofreció tarifas sustancialmente más bajas, con un precio típico de $2,189 para los residentes de Fresno. Eso es $1,413 menos que la tarifa promedio en toda la ciudad.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Mercurio $2,189
2 Geico $2,533
3 Progresivo $3,178
4 Agricultores $3,950
5 Granja estatal $4,017
6 AAA NorCal $4,151
7 Allstate $5,199

El Seguro de Auto más barato para conductores con multa por exceso de velocidad: Mercury

Recibir una multa por exceso de velocidad les dice a las aseguradoras que está dispuesto a correr riesgos detrás del volante, por lo que a menudo aumentan las tarifas para los conductores que son sorprendidos viajando por encima del límite de velocidad. En Fresno, puede esperar que sus tarifas aumenten aproximadamente un 48 % después de un solo boleto.

Si está buscando reducir sus tarifas después de un boleto, le recomendamos Mercury , que ofreció las tarifas más económicas para una póliza de cobertura total: $1,921 por año. Eso es $752 más barato que el precio típico de todas las aseguradoras.

Después de una multa por exceso de velocidad, es posible que pueda reducir las tarifas que paga por el seguro tomando una clase de manejo defensivo .

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Mercurio $1,921
2 Geico $2,173
3 AAA NorCal $2,573
4 Allstate $2,823
5 Progresivo $2,955
6 Granja estatal $3,105
7 Agricultores $3,161

El Seguro de Auto más barato para conductores con DUI: Mercury

Las compañías de seguros toman muy en serio las infracciones de manejo como DUI, por lo que es muy probable que vea un gran aumento en las tarifas de su seguro después de ser condenado por uno. En promedio, encontramos que las aseguradoras aumentaron las tarifas en un 181 % después de un solo DUI, a $5,088, para una póliza de cobertura completa.

Sin embargo, Mercury tenía tarifas más asequibles que la mayoría de las otras aseguradoras para los conductores de Fresno. Allí encontramos una tasa típica de $2403 por año para una póliza de cobertura total, que es menos de la mitad del promedio que encontramos en general.

Si lo condenan por un DUI, es posible que tenga dificultades para encontrar una aseguradora que le ofrezca cobertura. Es posible que deba comprar cobertura de una aseguradora no estándar .

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Mercurio $2,403
2 Geico $3,504
3 Progresivo $3,703
4 Agricultores $3,950
5 Granja estatal $7,137
6 AAA NorCal $7,341
7 Allstate $7,576

El Seguro de Auto más barato para conductores casados: Geico

Muchas aseguradoras ofrecen descuentos para conductores casados ​​porque es menos probable que participen en comportamientos de conducción riesgosos. Como resultado, es posible que encuentre una tarifa más baja después de casarse. Encontramos un 8% de ahorro en promedio.

Geico ofreció las mejores tarifas para un conductor casado de Fresno, a solo $1,187 por un año de cobertura total. Eso es $467 menos que el promedio de todas las aseguradoras y un 14 % de descuento en comparación con la tarifa de Geico para un solo conductor.

Tenga en cuenta que nuestras tarifas de muestra no tienen en cuenta los precios más bajos que obtendrá por compartir una póliza con otra persona o un descuento por varios autos . Es posible que pueda ahorrar aún más al calificar para estas tarifas especiales.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Geico $1,187
2 Progresivo $1,208
3 Mercurio $1,297
4 Allstate $1,759
5 Granja estatal $2,022
6 AAA NorCal $2,043
7 Agricultores $2,058

El Seguro de Auto más barato para conductores jóvenes: Mercury

Los conductores más jóvenes suelen pagar mucho más por el seguro del automóvil que los adultos mayores porque tienen menos experiencia detrás del volante y tienden a verse involucrados en accidentes con más frecuencia. En general, descubrimos que el precio promedio para un joven de 18 años es de $1598 para una póliza de cobertura mínima, o un 156 % más que para un joven de 30 años.

Para nuestro conductor de muestra de 18 años, la opción más económica es Mercury , que le ofreció un año de cobertura mínima por $1,290. Eso le ahorraría $308 en comparación con la tarifa promedio, aunque Geico y Progressive también tenían tarifas asequibles.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Mercurio $1,290
2 Geico $1,309
3 Progresivo $1,334
4 Granja estatal $1,430
5 AAA NorCal $1,589
6 Agricultores $2,084
7 Allstate $2,148

Los conductores jóvenes pueden reducir el alto costo del seguro compartiendo una póliza con un miembro mayor de la familia o calificando para un descuento ¿Qué puedo ahorrar con un buen estudiante?.


Las mejores compañías de seguros de automóviles en Fresno

Es importante encontrar una gran oferta en seguros de automóviles, pero es igual de importante obtener cobertura de una aseguradora que tenga un servicio confiable. Algunas de las aseguradoras mejor calificadas disponibles para los residentes de Fresno incluyen State Farm, Allstate y Farmers.

Estas aseguradoras obtuvieron los mejores resultados en nuestra encuesta nacional en la que se pidió a los clientes que calificaran el servicio y el desempeño de las reclamaciones de las principales aseguradoras.

Logotipo de seguros de agricultores

Leer reseña

Logotipo de seguros de State Farm

Leer reseña

Logotipo de seguros de Allstate

Leer reseña

Para nuestro análisis del mejor servicio de seguro de automóvil en todo el estado, consulte nuestra revisión de las mejores compañías de seguro de automóvil en California .

Costo promedio del seguro de automóvil en Fresno por vecindario

El lugar donde vive puede tener un impacto sustancial en las tarifas de su seguro de automóvil, incluso dentro de una sola ciudad. Por ejemplo, si vive cerca de una carretera muy transitada o estrecha con muchos accidentes, es posible que pague más por la cobertura. Descubrimos que los precios de los seguros variaban hasta en $333 entre los códigos postales de Fresno. Consulte la siguiente tabla para comparar sus tarifas con las de sus vecinos.

Código postal
Cobertura mínima costo anual
Costo anual de cobertura total
93650 $628 $1,786
93701 $673 $1,950
93702 $636 $1,872
93703 $632 $1,838
93704 $603 $1,689
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Estadísticas de robo de autos en Fresno

Fresno tiene una cantidad relativamente pequeña de robos de automóviles entre las principales ciudades de California. En 2018, el último año del que se dispone de datos, experimentó la séptima mayor cantidad de robos de automóviles entre las 10 ciudades más grandes de California, con 4,4 robos por cada 1000 habitantes. Eso lo coloca por delante de ciudades del sur de California como Los Ángeles y San Diego, pero detrás de ciudades del norte de California como Oakland y Sacramento .

Clasificar entre las 10 ciudades más grandes
Ciudad
Población
Robos de vehículos a motor 2018
Robos por cada 1.000 habitantes
1 Oakland 430,230 5,071 11.8
2 San Jose 1,047,305 7,704 7.4
3 Bakersfield 385,609 2,777 7.2
4 sacramento 507,037 2,883 5.7
5 Playa Larga 470,445 2,279 4.8
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Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe sobre delitos de California del FBI de 2018. Fresno no figura en el informe del FBI de 2019.

Metodología

Recopilamos datos de ocho de las aseguradoras más grandes de California. Nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015. A menos que se indique lo contrario, el conductor había recibido tarifas para una póliza de cobertura mínima.

En los casos en que nuestro controlador de muestra estaba comparando tarifas para una póliza de cobertura total, se utilizaron las siguientes limitaciones:

Tipo
mínimo de California
Cobertura completa
Responsabilidad por lesiones corporales $15,000 por persona/$30,000 por accidente $50,000 por persona/$100,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $5,000 por accidente $50,000 por accidente
Automovilista sin seguro o con seguro insuficiente BI $50,000 por persona/$100,000 por accidente
PD para automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos. Sus propias citas pueden ser diferentes.

Nuestro análisis estatal de las tarifas de seguros de California incluyó AAA del norte de California y AAA del sur de California. Sin embargo, AAA del sur de California no ofrece seguro a los residentes de Fresno, por lo que lo eliminamos de los promedios y clasificaciones de nuestra ciudad.

Fuentes:

  • Estadísticas de robo de autos del FBI para California 2019