¿Qué aseguradora tiene las MEJORES cotizaciones de seguros de automóviles en Chicago?

Encuentre cotizaciones de seguros de automóviles baratos en Chicago

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¿Actualmente asegurado?
YesNo

La diferencia entre la aseguradora más barata y la más cara para una póliza mínima es de más de $1600, lo que demuestra lo importante que es sopesar todas las opciones.

Más de 2 millones de personas llaman a Chicago su hogar y millones de personas más viajan diariamente a la «Ciudad de los Vientos». Con la conducción viene el seguro de automóvil, y muchos habitantes de Chicago necesitan comprar o renovar una póliza cada seis meses. Encontrar la mejor oferta puede llevar mucho tiempo y es difícil saber por dónde empezar a buscar. Tenga en cuenta que las tarifas pueden variar en cientos o miles de dólares según sus antecedentes y el lugar donde compre.

Más barato para responsabilidad mínima

Cheapest for minimum liability

Lo mejor para el servicio al cliente

Best for customer service

Tabla de contenido

  • Las cotizaciones de seguros de auto más baratas en Chicago
  • El mejor servicio al cliente en Chicago
  • Costo promedio del seguro: Por código postal
  • Requisito mínimo de cobertura en Chicago

El seguro de póliza mínima más barato en Chicago

Chicago es la ciudad más grande de Illinois y la tercera ciudad más poblada del país. No es de extrañar que los precios de los seguros de la ciudad tiendan a ser más altos que el promedio estatal. De hecho, las tarifas de seguro en Chicago son $320 más caras por año que el promedio del estado.

State Farm es la aseguradora ampliamente disponible con el precio más barato con una tasa anual de $716. Otra opción que vale la pena considerar es Country Financial , que tiene una tasa de $838 por año.

Los miembros militares actuales y anteriores y sus familias también pueden optar por obtener una cotización de USAA , que es la mejor opción de bajo costo a solo $ 556 anuales o aproximadamente $ 46 por mes. La compañía también tiene reputación por su excelente servicio al cliente y sus descuentos para el almacenamiento de vehículos.

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La póliza de seguro más barata es aquella que tiene la menor cantidad de cobertura necesaria para conducir legalmente en el estado de Illinois (en otras palabras, la póliza de cobertura mínima ). State Farm tiene el mejor precio para los conductores que buscan una póliza mínima, pero es importante recordar que su historial de manejo y su perfil pueden hacer que su estimación de cotización sea muy diferente a la que se menciona arriba.

Asegurador
Costo anual
Logotipo de State Farm
Granja estatal $716
Logotipo financiero del país
País Financiero $838
logotipo de la familia americana
familia americana $889
logotipo progresivo
Progresivo $1,001
Logotipo de viajeros
Viajeros $1,308
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*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

La compañía más barata en Chicago para un seguro de cobertura completa

State Farm no solo tiene la póliza mínima más barata, sino también la póliza de cobertura total más barata. Progressive tiene la segunda póliza de cobertura completa más económica, pero podría no ser la mejor alternativa a State Farm, ya que cuesta $648 más en promedio.

Los miembros militares anteriores y actuales deben buscar en USAA una cotización de póliza, ya que la compañía tiene la tarifa más asequible en general.

Rango
Empresa
Tarifa anual
1 Granja estatal $1,740
2 Progresivo $2,388
3 familia americana $2,396
4 País Financiero $2,479
5 Viajeros $3,128
6 Geico $3,420
7 Allstate $5,259
8 Seguro de agricultores $5,579
N / A* Estados UnidosA $1,436

*USAA solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias.

Una póliza de cobertura completa incluye cobertura integral y de colisión además de los requisitos mínimos de cobertura estatal.

La mayoría de los conductores en Illinois tienen un seguro integral. La cobertura integral lo protege de los daños causados ​​por «actos de Dios» o eventos que están completamente fuera de su control. Algunos ejemplos incluyen:


  • Desastres naturales, incluidas tormentas eléctricas, tornados, granizo y tormentas de nieve

  • Vandalismo o robo

  • Incendios o explosiones

  • Objetos que caen

La cobertura de colisión es en lo que usted confía cuando choca contra otro automóvil u objeto. La mayoría de los accidentes automovilísticos caerán bajo las pautas de cobertura de colisión. Por ejemplo, te asegurará cuando:


  • Golpear a otro auto cuando el accidente es tu culpa

  • Golpear un objeto

  • Tu vehículo volca

  • Es víctima de un atropello y fuga cuando no puede usar la cobertura de motorista sin seguro

  • Conduces a una zanja

La cobertura integral y de colisión está destinada a proteger su automóvil en caso de accidente. Se recomienda que obtenga una póliza completa si está alquilando o financiando su vehículo, su automóvil tiene menos de 10 años o su automóvil vale más de $3,000. De lo contrario, gastará más en seguros que en su vehículo real.

El Seguro de Auto más barato para conductores con accidentes previos

Los accidentes tendrán uno de los mayores efectos en la prima de su seguro de automóvil. Si tiene un historial de accidentes, su compañía de seguros probablemente aumentará su prima, ya que lo ve como un riesgo mayor. Ciertas compañías aumentarán las primas de seguros en una pequeña cantidad, mientras que otras pueden aumentar los precios en más del 50%.

State Farm aumentó los precios en la cantidad promedio más pequeña: alrededor de $342. Los conductores progresistas vieron un aumento anual promedio de $819 después de un accidente.

Allstate tuvo el mayor aumento de precios, con un aumento de precio promedio del 75 %, mientras que State Farm, que tuvo el aumento de precio más bajo, aumentó las primas en un promedio de 20 %. USAA también tuvo un pequeño aumento en el precio de la prima después de un accidente, pero tiene requisitos estrictos de elegibilidad.

Rango
Empresa
Cotización de Seguro de Auto antes del accidente
Cotización de Seguro de Auto después de un accidente
Diferencia
1 Granja estatal $1,740 $2,082 $342
2 Progresivo $2,388 $3,207 $819
3 familia americana $2,396 $3,577 $1,181
4 País Financiero $2,479 $3,179 $700
5 Viajeros $3,128 $4,114 $986
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*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles.

En el caso de que te veas involucrado en un accidente, podrías no solo ver un aumento de precio sino también perder ciertos descuentos. Un conductor con un historial de manejo limpio puede considerar invertir en la condonación de accidentes. Puede protegerlo de los aumentos de precios atroces que vienen con tener un accidente. Sin embargo, el accidente seguirá estando en su registro.

El seguro de auto de cobertura completa más barato para conductores jóvenes

USAA es la aseguradora general más barata, pero solo está disponible para miembros militares actuales y anteriores y sus familias. State Farm y Country Financial también son opciones asequibles a precios similares.

Dado que los conductores jóvenes e inexpertos tienen más probabilidades de verse involucrados en accidentes automovilísticos, no sorprende que las aseguradoras cobren una prima mucho más alta para compensar el riesgo.

De hecho, los conductores menores de 20 años pueden esperar pagar hasta tres veces más que la persona promedio de 30 años. Esto hace que sea crucial que los conductores jóvenes investiguen lo más posible para asegurarse de obtener las mejores tarifas.

Rango
Asegurador
Premio anual
1 Granja estatal $5,686
2 País Financiero $5,863
3 Geico $7,900
4 Progresivo $8,128
5 familia americana $9,123
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*USAA no está clasificado porque solo los miembros militares (actuales y anteriores) y sus familias son elegibles. Nuestro conductor de muestra es un hombre de 18 años.

También puede considerar combinar planes de seguro con sus padres si es un conductor joven. El costo de una póliza combinada será más económico que si obtiene dos pólizas separadas.

Existen formas adicionales de ahorrar dinero si sus ingresos son bajos o si estas primas están fuera del rango de precios deseado. Una de las acciones más importantes que puede tomar es buscar aseguradoras adicionales fuera de esta lista.

Una medida que todos los conductores deben tomar es buscar descuentos. La mayoría de las aseguradoras ofrecen descuentos, para algunos de los cuales puede calificar actualmente:

estudiante inteligente

Mantener un buen expediente académico o lograr un GPA determinado

seguridad del coche

Instalar dispositivos de seguridad, protección o antirrobo, como frenos antibloqueo o cámaras.

Conductor seguro

Tomar un curso de manejo defensivo o no tener un accidente por una cierta cantidad de tiempo

Carro nuevo

Si tu coche tiene menos de cierta antigüedad o eres el primer propietario de un coche

La mejor compañía de seguros de automóviles en Chicago por servicio al cliente

Las tres aseguradoras con las tasas más bajas de quejas de los clientes son Country Financial , Farmers y Allmerica .

El precio y el servicio al cliente son igualmente importantes cuando se trata de determinar a qué aseguradora debe comprar una póliza. Nada genera más confianza que ver a las aseguradoras hacer todo lo posible para asegurarse de que el proceso de reclamos sea fluido y que todas sus preguntas sean respondidas.

La Asociación Nacional de Comisionados de Seguros enumera las empresas con los puntajes más bajos del índice de quejas. Un alto índice de quejas indica que los consumidores están presentando quejas formales a una tasa alta y que la aseguradora tiene una calidad de servicio al cliente más baja. El índice de quejas mediana nacional es 1.0.

Rango
Empresa
Cuota de mercado
Índice de denuncias
1 País Financiero 5,66% 0.04
2 Seguro de agricultores 3,82% 0.09
3 El Grupo Hannover (Allmerica) .59% 0.10
4 Estados UnidosA 2,03% 0.10
5 Granja estatal 22,59% 0.11
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Los índices de quejas enumerados son para la entidad más grande por primas emitidas dentro de cada grupo de seguros.

Cómo cambian los costos del seguro de automóvil por vecindario en Chicago

Chicago es una ciudad grande con muchos barrios. Como resultado, algunos lugares dentro de la ciudad pueden ser más caros que otros. Encuestamos los 57 códigos postales de Chicago y descubrimos que los vecindarios cerca del Loop y el North Side son generalmente más baratos que los de la parte sur de la ciudad.

Código postal
Vecindario
Coste medio de la prima
60018 Rosemont $1,165
60601 Nuevo lado este $1,111
60602 Círculo $1,108
60603 parque de subvenciones $1,147
60604 bucle sur $1,143
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Estadísticas de robo de autos en Chicago

Además de ser una de las ciudades más pobladas del país, Chicago también tiene la tasa de robo de automóviles más alta de todas las ciudades de Illinois. La ciudad reportó 4415 autos robados en 2019, o aproximadamente 162 autos por cada 100 000 vehículos.

Rango
Ciudad
Población
robos de autos
Robos por 100.000
1 chicago 2,719,151 4,415 162.4
2 Rockford 146,198 170 116.3
3 Joliet 148,553 72 48.5
4 Aurora 201,364 63 31.3
5 Naperville 148,457 21 14.1

Los datos de robo de vehículos motorizados se extrajeron del Informe uniforme semestral preliminar sobre delitos del FBI de 2019.

Requisitos mínimos de seguro de auto en Illinois

Casi todos los 50 estados tienen una cantidad mínima de cobertura que todos los conductores deben tener para poder conducir legalmente. En Illinois, la cantidad de cobertura que necesita tener es más alta que en la mayoría de los otros estados, pero en general sigue siendo una pequeña cantidad de seguro de automóvil para protegerlo adecuadamente .

Tipo de cobertura
Suma requerida
Responsabilidad por lesiones corporales $25,000 por persona / $50,000 por accidente
Responsabilidad por daños a la propiedad $20,000 por persona
Responsabilidad por lesiones corporales de automovilistas sin seguro $25,000 por persona / $50,000 por accidente

Solo cumplir con los requisitos mínimos puede ser tentador considerando que las tarifas de seguro de Chicago son más altas que en la mayoría de las áreas de Illinois. Sin embargo, simplemente obtener la necesidad básica puede no ser la mejor opción para su perfil de conductor y automóvil.

Si su automóvil es caro o nuevo, se recomienda que obtenga protección adicional. En el caso de que tenga un accidente grave, gastará mucho más dinero pagando los daños que si comprara una cobertura adicional.

Metodología

Recopilamos cotizaciones de nueve compañías de seguros en todo Chicago. A menos que se indique lo contrario, nuestro conductor de muestra era un hombre de 30 años que conducía un Honda Civic EX 2015 en busca de un seguro de automóvil con cobertura mínima. Tenía un crédito por debajo del promedio y un historial de manejo limpio. La cantidad de cobertura por la que optamos le dio a nuestro conductor un poco más de lo que exige el estado.

Cuando analizamos una póliza de cobertura completa, se establecieron los siguientes límites:

Tipo de cobertura
mínimo de Illinois
Límites de estudio
Responsabilidad corporal $25,000 por persona / $50,000 por accidente $50,000 por persona / $100,000 por accidente
Daño a la propiedad $25,000 por accidente $50,000 por accidente
Responsabilidad por lesiones corporales de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $25,000 por persona / $50,000 por accidente $50,000 por persona / $100,000 por accidente
Propiedad de automovilistas sin seguro o con seguro insuficiente $50,000 por accidente
Integral y colisión deducible de $500

El análisis de ValuePenguin utilizó datos de tasas de seguros de Quadrant Information Services. Estas tarifas se obtuvieron públicamente de las presentaciones de las aseguradoras y deben usarse solo con fines comparativos; sus propias cotizaciones pueden ser diferentes.