Los propietarios de viviendas de California necesitan un seguro contra terremotos si desean una protección total, ya que los daños causados por los terremotos no están cubiertos por el Seguro de hogar de viviendas. El seguro contra terremotos cuesta un promedio de $3.54 por cada mil dólares de cobertura en California, lo que se traduce en una prima anual de $1,770 para una vivienda unifamiliar con un costo de reemplazo de $500,000. Sin embargo, según la aseguradora que elija, las primas pueden costar desde 10 centavos por cada mil dólares de cobertura hasta $15 por cada mil dólares de cobertura.
- Primas promedio de seguros contra terremotos en California por ciudad
- ¿Cuánto varían los costos del seguro contra terremotos según la aseguradora?
- Metodología
Tarifas de seguro contra terremotos en California por ciudad
Se espera que los terremotos causen daños por valor de 6.100 millones de dólares al año. Entre 2010 y 2015, el Servicio Geológico de EE. UU. registró 1545 terremotos en el estado de California con una magnitud igual o superior a 3.
Las primas de terremoto varían según la ubicación. Cuanto más cerca esté su casa de una línea de falla en California, mayor será su prima, lo que refleja la mayor probabilidad de daño por terremoto y el mayor costo resultante para proteger sus activos.
Analizamos cuánto cuesta proteger su hogar con primas de seguro contra terremotos de 34 proveedores de seguros en 30 ciudades distribuidas geográficamente en todo el Estado Dorado.
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Ciudad
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Tasa de cobertura promedio
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Costo promedio anual por $500,000 de cobertura
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| alameda | $6.47 | $3,233 | |
| Lago del oso grande | $3.41 | $1,704 | |
| Burbank | $4.21 | $2,104 | |
| Caléxico | $5.82 | $2,912 | |
| chula vista | $3.04 | $1,518 |
Las tarifas son por mil dólares de cobertura.
los Angeles
Los residentes de los vecindarios de Los Ángeles de Echo Park, Silver Lake y El Sereno tienden a ver primas más baratas para la cobertura contra terremotos . Los residentes de Mar Vista, Culver City y West Los Ángeles suelen pagar primas más altas por la misma cobertura.
Con la zona tectónica de San Andreas y cientos de fallas activas más pequeñas, se estima que el condado tiene un 60% de probabilidad de un terremoto con una magnitud de al menos 6,7 en las próximas tres décadas , según el Servicio Geológico de EE. UU .
San Diego
El costo de la protección contra terremotos oscila entre $2.90 y $3.09 por cada mil dólares de cobertura en San Diego. Para $758,000 de cobertura de vivienda, el precio promedio de una vivienda en San Diego, la prima anual se estima entre $2,199 y $2,342.
Hogar de más de 1,4 millones de residentes, y las líneas de falla de Rose Canyon, Elsinore y San Jacinto, la ciudad también tiene un 75% de probabilidad de un terremoto de magnitud 7.0 o mayor en los próximos 30 años , según la Autoridad de Terremotos de California (CEA). La organización estima que un sismo de esta magnitud dañaría el 45% de los edificios residenciales.
San Francisco
Asegurar una casa unifamiliar en San Francisco contra terremotos podría costar entre $4,08 y $4,58 por cada mil dólares de cobertura. El vecindario de Mission se ubica en el extremo más económico, mientras que los residentes de Nob Hill tienden a ver tarifas en el extremo superior del rango.
Suponiendo una cobertura para un precio promedio de vivienda de $1.3 millones, las tarifas podrían estar cerca de $6,000 al año.
Con las fallas de San Andreas y Hayward atravesando el Área de la Bahía, el Servicio Geológico de EE. UU. estima que existe un 72 % de probabilidad de que se produzca un terremoto de al menos una magnitud de 6,7 en los próximos 30 años.
¿Cuánto varían los costos del seguro contra terremotos según la aseguradora?
El costo promedio por asegurador contra terremotos osciló entre 10 centavos y $15 por cada mil dólares de cobertura para una casa unifamiliar en California. Las primas anuales estimadas oscilan entre $50 y $7,500 para límites de cobertura de $500,000, lo que ilustra la importancia de comparar cotizaciones.
El siguiente gráfico clasifica a las empresas según su costo de cobertura por cada mil dólares, comenzando por la más asequible. La cotización que reciba puede variar según las características de su casa, incluidos los cimientos, la cantidad de pisos y el año de construcción. Este gráfico tampoco incluye operadores como Allstate, State Farm o USAA, que se refieren a la Autoridad de Terremotos de California para calcular las tarifas .
